进入移动版，省流量，体验好近年来，监管要求日益严格，金融机构合规工作开展也面临着严峻挑战，为保证公司合规健康发展，也为了使各位伙伴远离金融犯罪，9月19日，合众人寿河北分公司开展了“反洗钱、反非法集资、反欺诈”培训，内勤员工济济一堂，认真聆听知识讲座。
反洗钱作为本次培训重点内容，通过开展反洗钱工作的三大义务对公司反洗钱工作开展情况进行了全面诠释。对于客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存两大义务，培训从身份识别、持续识别两方面对识别工作应采取的措施、应留存资料及留存期限进行讲解，提示各位伙伴客户身份识别对于反洗钱工作开展有着重要作用。
培训对大额交易和可疑交易报告义务进行了重点讲解，对大额交易和可疑交易的业务特征进行介绍，对尽职调查应采取的措施进行详细讲解，强调了尽职调查在开展可疑交易甄别工作时的重要性。
此外，培训从定义、特征、产生原因、防范措施等多方面对非法集资、反欺诈进行了概况分析。非法集资、保险欺诈作为常见的两种金融犯罪，在合规工作开展过程中不容忽视，培训通过分享典型案例，从案例看非法集资、保险欺诈的危害，使大家有了新的认识，警示大家增强保险意识和法制观念，提高自我防范能力，远离金融犯罪。
当前日益严格的金融环境和监管环境充分强调了三反工作的必要性，此次合众人寿河北分公司组织的培训具有很强的指导意义，提高了员工三反工作能力和防范风险的意识，让每一位员工受益匪浅，既收获知识又拓展视野。今后，合众人寿河北分公司将采用多种方式开展一系列培训宣传活动，全面提升员工素质，加强公司风险控制能力，从而进一步促进公司业务的内涵式发展。（樊鑫）
